Lee tus estados de cuenta y agrega sus movimientos sin repetir los que ya tenías. Los bancos de "Lectura inmediata" se leen solos; de cualquier otro banco puedes subir Excel o CSV, o el PDF (queda pendiente y te avisamos cuando se procese).

1. Arrastra o elige uno o varios PDF. La tarjeta se reconoce por su terminación; la primera vez eliges o creas la tarjeta.
2. Revisa que diga "Cuadra" (los movimientos suman lo mismo que el resumen del banco) y toca Importar.
3. Con Excel o CSV: elige la tarjeta y el periodo, indica qué columna es fecha, descripción y monto; se recuerda para la próxima vez.

Ejemplo: sube los PDF de Banamex de enero a octubre de una sola vez; se acomodan por mes y los movimientos repetidos se saltan.

Los PDF de tarjeta también guardan la fecha límite y el pago para no generar intereses: con eso el bot de Telegram te avisa a tiempo.

La lista de todos tus cargos y abonos, con filtros por tarjeta, periodo, categoría y persona.

1. Cambia la categoría, la persona/empresa o el tipo directo en la fila; tus cambios a mano se respetan.
2. Usa Renombrar para ponerle un nombre claro ("Netflix" en vez de "NFLX*DIGITAL 8001"). Puedes aplicarlo a todos los parecidos.
3. Usa Crear regla para que los movimientos iguales se clasifiquen solos de aquí en adelante.
4. Si no reconoces un cargo, márcalo como No reconocido (no suma en tus totales mientras lo aclaras con el banco) o usa Pedir ayuda con tu grupo.
5. Selecciona varios para cambiarlos juntos o agrégalos a un paquete.

Ejemplo: escribe uber en el buscador, selecciona todos y asígnales la categoría Transporte; luego crea la regla "UBER → Transporte".

El buscador de arriba busca en todos los meses y tarjetas: descripción, notas, referencia, categoría, persona y paquete. Presiona / para usarlo rápido.

• wild fork · texto en la descripción
• 1350 o 1350.40 · un monto exacto
• 500-900 · montos entre 500 y 900
• >10000 o <=200 · mayores o menores a
• "viaje a canada" · la frase completa
• 2026-09 · todo septiembre · 7887 · por terminación de tarjeta

Ejemplo: amazon >2000 muestra solo las compras de Amazon de más de $2,000.

Para cada tarjeta: el saldo del periodo, lo que ya pagaste y lo pendiente. Y un resumen por persona o empresa: cargos, IVA, comisiones y total a pagar.

1. Elige el periodo.
2. En cada tarjeta usa Registrar pago cuando la pagues; el saldo pendiente se actualiza.
3. Revisa el resumen por persona para cobrar o repartir gastos. Usa Exportar CSV para mandarlo.

Ejemplo: si asignaste los gastos de la oficina a tu empresa, el resumen te dice exactamente cuánto reembolsarte ese mes.

Tus tarjetas y cuentas. La terminación (últimos 4) sirve para reconocer cada estado de cuenta al subirlo.

1. Cambia el nombre, el banco o la terminación directo en la tabla; se guarda al salir del campo.
2. Pon el día límite de pago si tu estado no lo trae (Excel, cuentas de débito) para recibir los avisos del bot.

Ejemplo: si tu American Express vence los días 4, escribe 4 en "Día límite de pago".

Junta movimientos de cualquier tarjeta o mes para saber cuánto costó algo en total.

1. Crea el paquete con un nombre ("Viaje a Canadá").
2. En Movimientos, selecciona los cargos y agrégalos al paquete.
3. Aquí ves el total, las fechas y el detalle; puedes quitar un movimiento cuando quieras.

Ejemplo: busca 2026-07, marca vuelos, hotel y restaurantes del viaje y agrégalos a "Vacaciones julio".

Tus categorías (con su color), las personas o empresas a las que asignas gastos y las reglas de clasificación.

1. Agrega o renombra categorías y personas/empresas.
2. Crea una regla: un patrón de texto (contiene, empieza con, igual o expresión) y qué categoría, persona y tipo asignar.
3. Las reglas de una tarjeta ganan a las generales, y el patrón más largo gana. Usa Reaplicar reglas en Movimientos para aplicarlas a lo ya cargado.

Ejemplo: regla "contiene OXXO GAS → Transporte · Personal"; desde ese momento cada carga de gasolina queda clasificada sola.